企業型DCが、絶対に得とは限らない
jinfp2023年9月22日(金)vol.290
インスタの文字投稿は、
時間がかかる。
※外注しようかな。。。
でも、時間かけた分、
思い入れも大きいので
わかりやすい発信を心がけていきます。
▼本日のポスト
企業型確定拠出年金(以下、企業型DC)と
個人型iDeCoの特徴を
簡単にまとめたものだけど、
制度の少しの差で、
いい悪いを考えるのは、
ちょっと待ってほしいです。
同じ金融機関で、
例えば、SBI証券ね。
※SBIベネフィット・システムズね。
企業型DCの方が、
- 手数料負担なし
- 掛け金上限が多い
- 節税効果が高い
- 選択制の場合、
社会保険料が下がるかも - 加入者教育(投資教育)が、
無料で受けられる
とメリットが多そうなんですが、
どちらを選択するかで、
すごく重要なことを外して
考える人が多いのです。
ご自身の
ライフイベントは、
考えていますか。
企業型DCは、
企業に勤めている間は、
制度に加入できるんです。
福利厚生だから。
転職や起業を
考えているとか
妊娠・出産で
産休・育休を取得予定とか
ライフプランに
合わせて選択していかないと
うまくいきませんよ。
企業型DCから
個人型iDeCoに移喚(いかん)手続き
すればいいけど、
その際、
手数料もかかります。
ほったらかしていて、
自動移喚になってしまう人も。
タイムリミットは6か月。確定拠出年金の「自動移換」ってどのくらい損するの
昨日のブログの続きです。⇒ 自動移換は損？転職時の確定拠出年金の「移換手続き」を忘れないで 転職・退職した時、企業型確定拠出年金(以下、企業型DC)の 移換手続き は、…
企業型確定拠出年金なら名古屋のじんFP事務所へ 
これでは、本末転倒！
最初から
iDeCoを選択しておいた方が、
都合がよかったケースもあります。
企業型DCにするか、
iDeCoにするか、
もしくは「併用」するか
制度の良し悪しで、
判断するのではなく、
ライフプランも含めて、
どうするか考えてみてください。
本日も最後までお読みいただき、
ありがとうございました。
