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シミュレーションを入力すると

  • 税効果の試算表
  • 他制度との税メリット比較
  • メリットと留意点

がわかります。

社会保険と税マスターなどのシートが非表示で入っていますが、エクセル計算上必要なものなので、削除せずにご使用ください。


選択制確定拠出年金(以下、企業型DC)税効果の試算表について

試算表に、条件を入力します。数字は、半角で入力ください。

入力例

月額給料:250,000円

401k拠出額:20,000円/月

賞与(上期):300,000円 賞与➀に入力

賞与(下期):150,000円 賞与②に入力

生年月日:昭和62年10月1日 自動で年齢が算出されます。

給与のうち非課税通勤手当:10,000円

入力したら、下記にスクロールしてください。





上記のように、社会保険の等級や所得控除の金額が変わるため、社会保険と所得税+住民税の負担額がわかります。※選択制DCのプランで計算

この社会保険の負担額が、社員の8割くらいの人数だとしたらどうですか。企業が負担する社会保険の負担減にもつながるかもしれません。

社員さんにとっては、所得控除を受けながら、自分の将来の年金をつくることができる制度なので、導入したら喜ばれると思います。

他制度との税効果の比較表について

他制度との税効果を比較することもできます。

20,000円/月を預貯金、個人年金保険、iDeCo、企業型DCで比較すると、企業型DCの税効果は、22.93%と利回りに換算するとお得なのがわかります。

運用成果などは、何も加味していないので、あくまで税効果だけです。

メリットと留意点について

メリットと留意点についても確認できます。

企業型DCに加入するということは、社員にとっての1番の留意点は、社会保険の等級が下がって負担が減る分、将来の給付が減ることです。

将来の給付とは、公的年金、傷病手当金、出産に関する給付金、失業手当などです。

メリットばかりではないので、ご注意ください。

社員説明会、投資教育、個別相談も承ります

投資と企業研修
労使合意のもと導入するのが基本

導入シミュレーションシートを活用すると企業にとっても、社員にとってもメリットの多い制度だとわかります。

ですが、制度自体は、複雑でわかりにくいと思うので、お見積りや導入を検討する際の相談は、お気軽にお問い合わせくださいませ。


また企業の福利厚生は、労使合意のもと採用するのが基本です。

社員によっては「すぐにでも活用したい」という人がいる一方で「あと数年で退職だから活用メリットが少ない」「もうすぐ産休に入るからはじめるのは、育休から復帰したタイミングにしたい」なんて人もいます。

導入前に社員の反応をみてみたい場合は、社員説明会も開催しているので、こちらもお気軽にお問い合わせください。



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