留意点を理解せず、確定拠出年金をやってはダメです

先日、反響の高かった
私のツイートです。
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iDeCoを節税目的でやらない！
60歳まで引き出せないのに、資金繰りが悪化した時のことを考えていない人が多い。銀行マンの中には、所得控除ばかり伝えて、留意点が伝わっておらず、後々トラブルになることがあります。

掛け金を止めても、手数料はかかる。
はじめる前に留意点もチェックしてね。

— 祖父江仁美/ iDeCo好きFP・ライフプラン研修講師 (@jin_design14) January 24, 2023

すべての人がそうとは言わないけど、
銀行マンや税理士さんの中には、

iDeCoや企業型DCを
節税目的で、提案することがあります。

一時的に所得控除が増えて、
資産を守れるかもしれないけど、

留意点を理解せずに
はじめちゃうのは、超危険です！

今日のブログは、
留意点を理解せず、確定拠出年金をやってはダメです
について。

留意点を理解せず、確定拠出年金をやってはダメです

2023年1月29日(日)No.88

まず最初に。

iDeCoは、
節税商品じゃありません。

国の年金制度で、
目的は、老後の上乗せ年金をつくること。

もっというと、
長生きするリスクに備えるものです。

金融機関で加入できるので、
金融商品と勘違いする人がいますが、

iDeCoも企業型DCも
国の年金制度です。(3階部分ね。)
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なので、

60歳まで
途中、引き出しはできません。

自営業者、フリーランスの方は、
iDeCoなら68,000円/月まで
加入することができます。

68,000/月は、
全額所得控除になるので、

年間81万6,000円まで
所得税がかかりません。

iDeCoをはじめる人は、
メリットだけでなく、

途中に引き出せない、
手薄料がかかる

などの留意点も
確認した上ではじめてくださいね。

こういった留意点を話さない
金融機関や士業もダメだけど、

留意点を理解できないまま
はじめちゃう人は、もっとダメです。

お気をつけて。

最後までお読みいただき、感謝しています。

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