自動移換は損?転職時の確定拠出年金の「移換手続き」を忘れないで
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6月末、今の会社を退職します。
企業型確定拠出年金(以下、企業型DC)
ってどうしたらいいでしょうか。
先日の相談です。
転職した時の手続きについて。
企業型DCは、国の年金制度なので、
60歳まで払い出しはありません。
何も手続きしないと
これまで積み立てたお金は、
どうなってしまうのでしょうか。
今日のブログは、
自動移換は損?転職時の確定拠出年金の「移換手続き」を忘れないで
について。
小さな会社でもはじめられる
企業型確定拠出年金 (略称:企業型DC)
小さな会社を専門に、
確定拠出年金のコンサルティングを行う
年金の専門家、DCコンサルタント®の祖父江 仁美です。
このブログでは、
確定拠出年金やライフプランに合わせた運用の仕方を
わかりやすくお届けします。
自動移換は損?転職時の確定拠出年金の「移換手続き」を忘れないで
2023年5月1日(月)vol.160
5月に入りましたね。
今年のGWは、
旅行や帰省など外出する方も多いと思います。
私は、実家に帰省して、
親戚と自宅BBQを楽しむ予定です。
あとは「うまいもの祭り」に行って、
おいしい物を食べます。
食べてばっかり・・・(笑)
新型コロナウイルス騒動で、
いろいろ制限されて出来なかったことを
今年は、満喫してくださいね。
でも、注意してほしいのが、
5月病です。
GW明けに、
気分が憂鬱になったり、
仕事に行きたくないと
退職してしまう人もいるみたいです。
転職や退職は、
新しい働き先を探したり、
事務手続きもたくさんあって
体力がいりますよね。
事務手続きに関しても、
- 失業給付の手続き
- 保険関係の手続き
などの手続きが優先されるので、
企業型DCに加入していても、
その手続きを放置してしまう人も
多いのです。
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6月末、今の会社を退職します。
企業型確定拠出年金
ってどうしたらいいでしょうか。
先日の相談です。
転職した時の手続きについて。
企業型DCは、国の年金制度なので、
60歳まで払い出しされることはありません。
なので、受け取り時まで
引き続き、積み立てを続ける形になります。
積み立てを続けるために、
新しい金融機関に資産を移す手続き。
業界用語では、
移換(いかん)手続きというのですが、
この手続きを行う必要があります。
移換手続きとは、
シンプルにいうと
A金融機関からB金融機関に、
自分の資産を移すことです。
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さすけん
でも、この移換手続き。
放置する人が多いんだー。
移換手続きしないと損しかありません。
必ず、手続きしましょう。
ただ、放置してしまう気持ちも
わからないでもなく。
加入していた企業型DCの金融機関から
書類が届くだけなので(笑)
何の説明もないです。。
▼企業からも説明はなし。
移換手続きの仕方について
企業が、教えてくれたらいいですが、
丁寧な説明があるわけでもなく...苦笑
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タント®
祖父江仁美
企業型DCの
移換手続きをしないと
国民年金基金連合会
に自動移換されることが
ほとんどです。
国民年金基金連合会に自動移換。
これ、損しかないです!!
長くなったので、
続きは、また明日書きますね。
言いたいことは、
企業型DCでせっかく積み立てたお金、
転職・退職の際は、
必ず、移換手続きをしてください。
▼移換手続きにお困りなら。
企業型DCに加入した時や
運用のアドバイスだけでなく、
移換手続きのサポートもお任せください。
本日も最後までお読みいただき、
ありがとうございました。